Công ty Luật TNHH Quốc tế Hồng Thái và Đồng nghiệp xin được tư vấn như sau:
Căn cứ vào quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010, luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Điều kiện thành lập chi nhánh ở trong nước của ngân
hàng thương mại
Để được thành lập chi nhánh ở trong nước, ngân hàng
thương mại phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:
1. Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt
động từ 12 tháng trở lên (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm
đề nghị):
a) Có giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm 31
tháng 12 của năm trước liền kề năm đề nghị không thấp hơn mức vốn pháp định;
b) Hoạt động kinh doanh có lãi theo báo cáo tài chính
hợp nhất và báo cáo tài chính riêng lẻ được kiểm toán của năm trước liền kề năm
đề nghị;
c) Tuân thủ các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt
động của tổ chức tín dụng quy định tại các Điều 126, 127, 128, 129; khoản 1 Điều
130 và Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng và các hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước
đối với các quy định này liên tục trong thời gian 12 tháng trước tháng đề nghị;
d) Thực hiện đúng, đầy đủ các quy định về phân loại nợ,
trích lập dự phòng rủi ro theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; tỷ lệ nợ xấu so
với tổng dư nợ tại thời điểm 31 tháng 12 của năm trước liền kề năm đề nghị
không vượt quá 3% hoặc một tỷ lệ khác theo quyết định của Thống đốc Ngân hàng
Nhà nước trong từng thời kỳ;
đ) Tại thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng
thành viên, Ban kiểm soát có số lượng và cơ cấu theo đúng quy định của pháp luật,
không bị khuyết Tổng giám đốc;
e) Tại thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có bộ
phận kiểm toán nội bộ và hệ thống kiểm soát nội bộ bảo đảm tuân thủ Điều 40, Điều
41 Luật Các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật hiện
hành;
g) Không thuộc đối tượng phải thực hiện biện pháp
không được mở rộng mạng lưới theo quy định của pháp luật về xử lý sau thanh
tra, giám sát đối với các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
h) Đáp ứng điều kiện về số lượng chi nhánh được phép
thành lập theo quy định tại Điều 7 Thông tư này;
i) Có đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định tại Thông tư
này.
2. Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt
động dưới 12 tháng (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề
nghị):
a) Có giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm đề
nghị không thấp hơn mức vốn pháp định;
b) Hoạt động kinh doanh có lãi đến thời điểm đề nghị;
c) Tuân thủ các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt
động của tổ chức tín dụng quy định tại các Điều 126, 127, 128, 129; khoản 1 Điều
130 và Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng và các hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước
đối với các quy định này liên tục từ ngày bắt đầu khai trương hoạt động đến thời
điểm đề nghị;
d) Thực hiện đúng, đầy đủ các quy định về phân loại nợ,
trích lập dự phòng rủi ro theo quy định của Ngân hàng Nhà nước; tỷ lệ nợ xấu so
với tổng dư nợ tại thời điểm đề nghị không vượt quá 3% hoặc một tỷ lệ khác theo
quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước từng thời kỳ;
e) Các quy định tại các điểm đ, e, g, h, i khoản 1 Điều
này.
Số lượng chi nhánh được thành lập
1. Số lượng chi nhánh của một ngân hàng thương mại được
thành lập phải đảm bảo:
300 tỷ đồng x N1 + 50 tỷ đồng x N2 <
C
Trong đó:
- C là giá trị thực của vốn điều lệ của ngân
hàng thương mại đến thời điểm đề nghị (tính bằng tỷ Đồng Việt Nam).
- N1 là số lượng chi nhánh đã thành lập và đề
nghị thành lập tại khu vực nội thành thành phố Hà Nội và khu vực nội thành
thành phố Hồ Chí Minh.
- N2 là số lượng chi nhánh đã thành lập và đề
nghị thành lập tại khu vực ngoại thành thành phố Hà Nội, khu vực ngoại thành
thành phố Hồ Chí Minh; và các tỉnh, thành phố khác trực thuộc Trung ương.
2. Ngân hàng thương mại được thành lập tối đa 10 chi
nhánh tại mỗi khu vực nội thành thành phố Hà Nội hoặc nội thành thành phố Hồ
Chí Minh.
3. Ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động dưới 12
tháng (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị) được phép
thành lập không quá ba (03) chi nhánh và các chi nhánh này không được thành lập
trên cùng một địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.
4. Ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động từ 12
tháng trở lên (tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị) được
phép thành lập không quá năm (05) chi nhánh trong một (01) năm tài chính.
5. Ngân hàng thương mại chấm dứt hoạt động chi nhánh tại
khu vực nội thành thành phố Hà Nội, khu vực nội thành thành phố Hồ Chí Minh được
phép thành lập tại các địa bàn tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương khác số
chi nhánh tương ứng với số chi nhánh đã chấm dứt hoạt động, ngoài số lượng chi
nhánh tối đa được phép thành lập trong một (01) năm quy định tại khoản 4 Điều
này.
CÔNG TY LUẬT TNHH QUỐC TẾ HỒNG THÁI VÀ ĐỒNG NGHIỆP
Rất mong nhận được sự hợp tác!
Trân trọng./.
Long Đoàn
CÔNG TY LUẬT TNHH QUỐC TẾ HỒNG THÁI VÀ ĐỒNG NGHIỆP
Tổng đài Tư vấn miễn phí: 1900 6248 - Email: luathongthai@gmail.com
Địa chỉ: LK 9-38 Tổng cục 5, Tân Triều, Hà Nội (cuối đường Chiến Thắng, Thanh Xuân)
Chi nhánh: 134 Khuất Duy Tiến, Thanh Xuân, Hà Nội (Phòng Doanh nghiệp)
Có thể bạn quan tâm:
